期待“台风”来？

上半年宏观数据出来，“温差”很大，我们被要求“正确”看待。 这个话不错的，数据这东西，的确有的时候是这样，跟个人体感差别很大，这事儿以前也不是没有过。个中缘由，我认为是站得住的解释是：现在是一个“混沌期”，所谓的“混沌期”，就是预期完全的紊乱，高度不确定。这时候，有的会继续投资消费，有的就不会，大部分不会。但是表现在宏观上，掌握经济命脉的部门在增长（国有部门4.4%），因为占比大，能够拉动整体经济增长。氮素，最能够吸纳就业的民间部门都哑了火（私营部门1.9%）——就是大家常说的“56789”，谁能感受到经济还有“体温”？ 你也可以说是结构化，什么都行。总之，看数据看体感？ 我2年前说过一个看法： 未来的GDP会继续增长，但你很难赚到钱 。大家活的很温饱，指的就是这个状况，在历史上也出现过（比如你回查70S，就是这样子），不是什么新鲜事。主要是经济结构在调整，这是一个方（Z）向（Z）性的问题，我们要追寻高质量发展。那么，在实现那个过程之前，可能需要付出一些时间和阵痛。 所以，再抱怨业已不重要，要站到更大的格局去理解战略定力。这个定力注定会产生一些代价——比如2020年以来的开发商、买房人构成了这个代价的一部分。那么，从个体的角度讲，如何避免自己成为那个代价，或者是尽可能的晚一点成为那个代价，是当下第一要考虑的事项。但人人都这么想，这么做，就构成了经济学上说的“合成谬误”。因为按照政策的设想，只要人人都献出一点消费，这个经济将变成美好人间。但是现在人人都少花一点钱多还一点贷款，CPI就掉到冰窟窿里去了。 混沌期不仅仅是民间，不仅仅是企业，政策部门也一样。情感博主有关“救市”的呼吁已经达到了声嘶力竭的地步，但我不认为在过去这几个月的时间里，关于逆周期经济治理的一揽子方略已经成型成熟，相反，可能一直在研究探讨，一直在权衡利弊，也许这需要一个过程。 有观点又在分析判断，三季度要有“一揽子”政策出来。我不知道，这咱们哪能说得出来一二三。但站在我们不甘于做一枚普通韭菜的立场上，我要说两个看法。其一，我不关心这个政策预测，总不能一季度猜了它不来我猜到二季度，然后到三季度，再到四季度？我只关心自己的生活和钱袋子，我也建议大家这样做。其二，沿着前一个思维，与其去预测政策， 不如问一问自己，出什么政策你会改变原来的想法？你会入市？ 所谓支持政策有没有出？ 不是没有出，实际上是一直在出。宏观上LPR在下调，房地产领域非一线在放松限购、定向降息，一线城市如深圳也松绑了参考价、给双拼房合证。我们去年预判的一线城市“有限松动”，是一直在进行。 只是，不及预期。人们期待的是一个类似于“4万亿2.0”、“4万亿3.0”的东西，不是羊拉屎。 但让我冷酷一点的指出，期待一个大台风来，有没有风险？我说的是“现实上”的风险，不是“价值上”的风险。 有。 个体微观的操作风险非常大。上面说了，今天的局面是一个超级混沌期，经济预期数十年来未有的紊乱。换句话说，对个人而言，今天的局面，根本不是预判不预判的问题，而是完全超出了绝大部分个人可理解的范畴。这一点，各位结合着过去3年来身边发生的重大事件，想一想对立双方是如何的撕裂，就能明白。某些时候，大时代的大转换，就是大罗神仙小心翼翼也未必搞得好，何况是过去几年又是这么的大震荡。只能是花很长时间去理解，必须要耐下心来当只“沉睡的怂狮”。 这个时候刮个大台风，对大部分要买套房子的普通散户，不一定是那么好的结果。它真的来了，你可能反应不过来，或者，又成了接盘侠。总之，一句话，我的20年房地产观察经验里，没有见到多少个靠搏政策赚到大钱的，赚小钱的是有，但赚大钱的无一例外都是“超级长期主义者”。 以我之见，这个状况下，我自己的一句话： 不造不等不将就 。 “不造”，是说不要乱折腾，保持很好的耐心 ，这时候真的需要耐心。如上所言，大的时代转换，别说你我看不明白，顶尖高手也未必看得明白。这种时候，首先得让自己慢下来，不要想着手里有几百万，或者有几套房子，就想着赶紧投出去或者卖掉换标的，继续赚大钱。市场的确是所有的危机都是两面，危机中暗藏机遇，但是后半句是它属于有准备的人。准备好一个最好的自己，需要做很多功课。 话说我真是受不了有些人，花个500块钱买件衣服左挑右选，花个500万买套房子可能一个大V一句话他就冲上去了（这是巴菲特说的）。 “不等” 。是特指那些需要买房的自住者，这些群体往往不是经济领域的关注者，我认为不需要那么关心宏观， 重点想清楚自己的需要和能力 。如果是需要一套房子改善生活条件，想追求和享受“美好生活”，自己又有这个支付能力（包含首付、月供能力，尤其是未来的预期收入能力），那就该做什么做什么。经济有好的时候有坏的时候，但生活总是要继续，总不能为了个虚无缥缈的大台风，一直去苦苦等。等待也许能等到一个抄底的好价格，但是家庭幸福无法全然使用经济计算。至少对我而言，是这样。 “不将就” 。目前的市场在发生重大变化，一则是“三好三宝盘”要比原来增加很多，很多宝藏地块在释放出来。二则是价格继续限制，虽然很不合理，但是预期很透明。三则是公房猛增，可选空间大升。总之，如果一个盘没买到，也不用沮丧，或者是随便买一个迁就。市场有供应，便可继续等，等待下一个更好的盘。 即便买不到，宁可错过，也绝不将就，买个错的盘 ，一家子难受。