活动预告｜AI+金融：金融行业坐拥数据富矿，有望成为 AI 大模型率先落地的垂直领域之一

华泰&AI实践派2023年07月04日约 5 分钟

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金融行业坐拥数据富矿，有望成为 AI 大模型率先落地的垂直领域之一

近期，多家金融机构、金融服务机构发布其 AI 大模型：彭博发布支持金融领域的自然语言处理（NLP）任务的BloombergGPT，中国农业银行推出类 ChatGPT 的大模型应用 ChatABC，中国工商银行发布了基于昇腾 AI 的金融行业通用模型。

垂直行业的高价值量数据对于 AI 大模型的训练和垂直领域应用至关重要，金融行业数字化程度领先，拥有数据富矿，有望成为 AI 大模型率先落地的垂直领域之一。应用端，我们看到生成式和理解式大模型在银行、保险、资管、投研、投顾等多个细分领域正在落地或拥有潜在落地场景，帮助金融机构降本增效。

#1.

银行：大模型助力数据洞察能力提升，赋能高质量顾问式金融服务

在银行领域，理解式大模型可以用在信贷风险管理、智能获客和产品识别等场景，通过提升银行的数据洞察理解能力，来更好地识别客户需求以及评估客户信用风险。例如，英伟达和德意志银行合作测试 Financial Transformers

(Finformers)大模型，能够从非结构化数据中提取关键信息，以提供早期风险预警信号。度小满的智能征信中台将 LLM、图算法应用在征信报告的解读上。生成式大模型则可提高客户服务质量，智能客服既能与用户进行多轮对

话，还能提出具体可行的解决方案。例如，中国工商银行发布了 AI 金融行业通用模型，智能客服在识别客户来电诉求和情绪的准确率上有显著提升。

#2.

投研：“全能助理”辅助信息了解、提炼和挖掘，实现研报自动生成

在投资研究领域，大模型可以成为投研从业者的“全能助理”。理解式大模型不仅可以辅助了解国内外的宏观政策、行业信息、公司和产品信息，并将关键信息进行抽取与提炼，还能通过对海量非传统数据进行挖掘来发现另类投研因子。生成式大模型则能实现研报的自动生成和翻译。

#3.

投顾：全方位分析客户需求，自动化定制化投资建议

在投资顾问领域，大模型不仅能充分利用自有内容资源，还能帮助全方位分析客户需求和市场趋势，提供自动化的投资建议。比如，同花顺应用 LLM 来构造合规、准确的投顾助手，通过 Double-Check、多轮对话等模式，消除对话中的歧义、更好锁定投资者意图，从而准确了解用户画像来设定投资目的及风险承受度，并提供自动化的投资建议。摩根士丹利已经接入 OpenAI，充分挖掘自身庞大的研究资源和数据库，为财富管理顾问提供帮助。

#4.

财经新闻：理解背后的市场“情绪”，辅助金融资讯写作

在财经新闻领域，理解式大模型帮助理解和判断财经新闻文章中的情感走向，生成式大模型助力更准确的金融问答和资讯写作。例如，彭博社近期发布的 BloombergGPT 得益于大规模金融垂直领域的文件、行业新闻、社交媒体等文本数据集的训练，能够理解财经新闻背后的市场“情绪”，辅助金融资讯写作，这解决了通用 NPL 模型在金融领域应用的痛点。

（以上内容来自华泰证券：《AI：大模型掘金金融行业数据富矿》，2023.04.04)